5CY创业网　加入日期：2008-1-26 16:15:30 文章来源：

5CY创业网 编者按：
     企业在遭受商业欺诈之前，会有各种迹象显示风险的存在，如何防范?  
    这里介绍的是一些骗子惯用的伎俩：  
    ‘Bustouts’or‘Overbuys’大量集中购买  
    这些术语描述了那些企图获得大量商品而不付钱的犯罪活动。骗子先从一些供应商那里订货并及时付款。这些供应商便以此推断这些骗子的信誉较好，并与其签订更大的订单。这些骗子公司在骗取了供应商的信任后，就很快变得付款较慢，直至最终不付款。这类诈骗行为往往计划得很好，很有组织性，且有强大的财务支持。未付款的商品被低价卖给其它非法企业，或在跳蚤市场上出售，或上门兜售。  
    Hitand Run打一枪，换一个地方  
    骗子每到一个地方就用假的现金支票或汇票购买一批商品。等到商家发现票据有假，这个骗子早就跑到新的地方故技重演。  
    The Hometown Repeater 利用地方观念行骗  
    使用不同的交易方式，小规模经营，将受害人仅限于外省或外乡人，或者，一个有着“受人尊敬的公民”头衔的骗子往往会免遭起诉。  
    Advance Fee Scams 预收费方式  
    这类典型的骗术是：对想要获得某项服务的人，先收取所谓定金，理由是预付的费用要用于先期投资。预收的本意并不在提供任何服务。例如：委托骗子担任经济人，骗子要收取定金，以确保企业获得某项贷款。然而不久，骗子逃逸或告诉受害者无法找到贷款人，并拒绝返款。  
    Phony Stock Transfers 虚假的股权转让  
    一家假的公司为了将其无用的股权转让给一家好的公司，编造虚假的财务报表，虚报资产，使对方愿意与其交换股票，实现对其控股。假公司合法化后，就将其资产卖掉或作为抵押获取银行贷款，当然，贷款是不会归还的。  
    Bank Loansand Leases 银行贷款和租赁  
    利用虚假交易或银行证明获取贷款而不归还，或通过租赁赃物或根本不存在的设备取得融资。  
    您该如何防范这些诡计，让您的企业不受骗上当？  
    现在，许多企业都认识到了赊销的必要性，并安排了时间和专门人员负责评估风险，审核信用等工作。同时，您必须约束您或您的销售人员，在没有经过全面细致的审核，确定交易对方是一家合法经营的公司，并有良好的财务状况之前，应避免发货。  
    除了要调查新客户，您还要随时监控老客户，防止他们的任何变动或恶化的状况对您的现金流量带来突发性的负面影响。如果您没有足够的时间、人力或经验，调查新客户、供应商，或监控现有的客户群体，一些专业机构如邓白氏，通过其庞大的调查网络及专业素质可以满足您的这一需求。

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